Tugas KLKP pertemuan 3

% i x HB x Nominal

365

Tabungan

: Harian, Bulanan/Saldo terendah, Rata-rata saldo


Siti Bank, Tabungan Tutik

Tanggal	Keterangan	Transaksi
2/3	Setor Tunai	Rp 10.000.000
5/3	Pinbuk Kredit Giro Z	Rp 5.000.000
8/3	Pinbuk Debit Deposito	Rp 2.000.000
17/3	Ambil Tunai	Rp 3.000.000
23/3	Pinbuk Kredit Cek F (BTN)	Rp 18.000.000

REKAPITULASI TABUNGAN Tutik

Tanggal		Jurnal	Debet	Kredit
2/3	Rp. 10.000.000,-	Kas	Rp. 10.000.000,-
		Tabungan Tutik		Rp. 10.000.000,-
5/3	Rp. 15.000.000,-	Giro Z	Rp. 5.000.000,-
		Tabungan Tutik		Rp. 5.000.000,-
8/3	Rp. 13.000.000,-	Tabungan Tutik	Rp. 2.000.000,-
		Deposito K		Rp. 2.000.000,-
17/3	Rp. 10.000.000,-	Tabungan Tutik	Rp. 3.000.000,-
		Kas		Rp. 3.000.000,-
23/3	Rp. 18.000.000,-	R/K pada BI	Rp. 8.000.000,-
		Tabungan Tutik		Rp.8.000.000,-

- Proses akhir hari -> Saldo ( Rec up saldo)

- Proses akhir bulan -> saldo akhir Rp. 28.231.780,79 Bunga / saldo awal ( menjadi saldo awal bulan berikutnya)

Proses akhir bulan -> dalam satu bulan

1/4 -> merupakan saldo awal yang di dapat dari saldo akhir + bunga

31/4 -> Saldo akhir

Menggunakan metode saldo harian

Saldo harian = 10%

BUNGA

5/3 10% x 5- 2 x Rp.10.000.000 = Rp. 8.219,17

365

8/3 10% x 8 - 5 x Rp.15.000.000 = Rp.12.328,76

365

17/3 10% x 17- 8 x Rp.13.000.000 = Rp. 32.054,79

365

23/3 10% x 23-17 x Rp.10.000.000 = Rp. 16.438,35

365

31/3 10% x 31-23 + 1 x Rp.18.000.000 = Rp. 4.109,59

365

Total Bunga = Rp.73.150,66

Saldo Terendah

10% x 31 – 2 + 1 x Rp 10.000.000 = Rp 82.191,78

365

Saldo Rata – rata

10% x 31 – 2 + 1 x Rp 13.200.000 = Rp 108.493,15

365

1/4 Rp 18.000.000 + Rp 108,493,15 = Rp 18.108.493,15

Rata-rata saldo di dapat dari seluruh jumlah saldo di bagi dengan 5

(Rp 10.000.000 + Rp 15.000.000 + Rp 13.000.000 + Rp 10.000.000 + Rp 18.000.000)

5

= Rp 13.200.000

Saldo

10% x 31 – 2 + 1 x Rp 10.000.000 (hanya untuk menghitung deposito saja)

365

Giro dan tabungan mempunyai kesamaan yaitu sama-sama Fluktuatif

Total Nasabah

Bunga A

Saldo Tabungan = Rp. 8.000.000,- + Rp. 73.150,66 = Rp. 8.073.150,66

Tabungan = 10% x 31-1+1 x Rp.5.000.000 = Rp. 42.465,75

365

Total Tabungan = Rp. 42.465,75 +Rp. 8.073.150,66 + Rp. 5.000.000

Total Tabungan = Rp. 13.115.616,41

Bunga Deposito = 10% x 31-2+1 x Rp.10.000.000 = Rp. 82.191,78

365

Total Deposito = Rp. 10.000.000 +Rp. 82.191,78 = Rp. 10.082.191,78

Bunga Giro = 8% x 31-1+1 x Rp.5.000.000 = Rp. 33.972,60

365

Total Giro = Rp.5.000.000 + Rp. 33.972,60 = Rp. 5.033.972,60

Total Tabungan = Rp. 13.115.616,41

Total Giro = Rp. 5.033.972,60

Total Deposito = Rp. 10.082.191,78 +

Total Tabungan = Rp. 28.231.780,79